楊老金“金融理財（財富管理、理財規劃）與金融產品推廣”課程

主講人：楊老金  金融學博士  客座教授  研究員

一、“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”課程簡介

在金融混業經營的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發和營銷理財產品、交叉經營、混業經營、相互代理產品、開發中間業務。“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”課程，是提高金融機構管理人員、業務人員專業水平和市場營銷及客戶服務能力的當代必修課。考CFA、CFP時間和代價難以承受，金融新網楊老金“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”課程助您快速提升金融理財、財富管理、理財規劃能力和實務水平。

二、“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”課程適應對象

1、銀行省市分支行行長、銀行中層管理人員、理財業務人員、大客戶經理、銀保銀證銀基專員、銀行業人員技能提升、銀行業從業人員繼續教育。

2、證券公司營業部經理、銀證專員、投資咨詢人員、投資顧問、大客戶經理、證券業人員技能提升、證券業從業人員繼續教育。

3、保險公司省市分公司及營業部經理、保險中層管理人員、銀保專員、保險理財人員、保險營銷骨干、大客戶經理、保險業人員技能提升、保險業從業人員繼續教育。

4、基金、信托公司理財培訓。

三、“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”課程內容

（一）金融理財基本原理

1、金融理財基本概念：金融混業經營、收益與風險、價值與價格、價值與效應、投資與投機、貨幣的時間價值與復利原理、股權溢價之謎、擇時與擇券等。

2、金融理財基本理論：投資組合理論、儲蓄生命周期理論

3、金融理財基本內容：家庭個人資產負債管理、居住規劃與房地產投資、教育規劃、生涯事件的理財規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃、福利保障與退休金計劃、稅務和遺產籌劃。

4、金融理財業務的市場營銷：綜合理財規劃的流程、金融理財客戶價值取向與行為特征、金融理財業務市場定位、金融理財業務目標市場細分、金融理財客戶評價與選擇、金融理財客戶開發與維護、金融理財實務案例。

（二）、金融理財宏觀環境分析

    1、宏觀經濟運行與金融理財

中國企業經濟效益、居民收入水平、投資者對資產價格的預期、資金成本及宏觀經濟運行特征預測與分析。

2、宏觀經濟變動與金融理財

中國國內生產總值變動、經濟周期特征、通貨膨脹態勢、需求變動結構特征、就業形勢、產業結構基本評估與分析。

3、宏觀經濟政策與金融理財

中國宏觀政策：財政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。

中國資本市場政策：股指期貨、融資融券、股市擴容、機構擴容

4、國際金融市場環境與金融理財

中國金融市場主要國際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場對中國金融的影響

5、中國金融市場結構特征與金融理財方向

6、證券市場供求與金融理財

中國金融市場主要需求因素分析：宏觀經濟環境、政策因素、居民金融資產結構的調整、機構投資者、QFII

中國金融市場主要供給因素分析：宏觀經濟環境、制度因素、市場因素

股票市場：主板上市公司質量、上市公司數量；創業板上市公司數量和質量；大小非上市流通。

衍生產品市場：基金數與基金業績；權證數量與權證表現；期貨數量、規模、表現；銀行理財、保險理財、信托、房地產。  

    （三）、金融理財產品比較選擇和市場推廣

1、金融投資產品分類及其收益風險特征：固定資產類產品、貨幣類產品、固定收益類產品、權益類產品、衍生產品。

    資產類別風險收益特征和資產類別配置策略（戰略資產配置策略）

2、中國投資者金融理財產品

房地產行業形勢與投資選擇 

銀行業產品比較及其選擇：銀行儲蓄、銀行理財、銀代產品（銀保、銀證、銀基、銀債）

外匯產品比較及其選擇

保險業產品比較及其選擇（保障型產品、投資型產品、萬能產品、創新產品）

證券產品比較與選擇：股票（主板、創業板）、債券行業形勢與產品選擇。

金融衍生產品的比較與選擇：權證、股指期貨。

基金：a、基金的收益風險特征與投資者偏好的匹配；b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經理、比較選擇基金產品。C、基金投資風險防范。

理財產品的比較與推廣

金融理財產品風險收益特征與證券選擇（戰術資產配置策略）

（四）、機構客戶和個人客戶的比較

四、“金融理財（財富管理）與金融產品推廣”講師簡介：

楊老金，金融新網暨中國養老金網負責人、1969年9月10日生、中國企業家聯合會培訓中心客座教授、中央財經大學證券期貨研究所研究員、中央財經大學銀行業研究中心研究員、中央財經大學金融學博士

　　六、楊老金金融證券培訓課程

    1、證券從業資格考試培訓：證券市場基礎知識、證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。

　　2、證券投資基金銷售人員從業考試培訓：證券投資基金銷售基礎知識。

　　3、證券經紀人專項考試培訓：證券經紀業務營銷基礎知識與實務。

　　4、國家理財規劃師職業資格考試培訓：理財規劃師基礎知識、助理理財規劃師專業能力、理財規劃師專業能力。

　　5、金融理財師考試培訓：金融理財原理、投資規劃、個人稅務與遺產籌劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃。

　　6、銀行業從業資格考試培訓：公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款。

7、企業年金培訓：企業年金計劃管理、企業年金基金管理、企業年金市場營銷、企業年金行業形勢。

8、金融理財、理財規劃、財富管理、金融產品選擇與推廣。

七、培訓方式    集中面授、集團內訓、合作培訓

八、聯系方式

課程時間1－3天/科，請提前兩周預約。

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