國家理財規劃師
(CFHP)
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國家理財規劃師（CHFP）


改革開放以來，中國人創造出了令全球側目的經濟奇跡。目前國內已經、進入財富管理時代，全民都需要學會重視長期理財規劃。縱覽各發達國家經驗，隨著經濟和金融的持續發展，僅僅依靠個人知識和經驗的積累，及其對財富管理配置的時間和精力來管理財富的傳統方式，已經很難確保其選擇與配置的效率和效益，因而提供專業、全面理財服務的理財規劃師便應運而生，并在經濟和社會發展中日益彰顯其重要作用。
一、【定義】
理財規劃師國家職業資格認證（CHFP）是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。是真正國家權威理財規劃職稱，經聯合國成員國相關組織及我國共同承認的，出國公證、司法有效，是目前我國官方認可的最具有權威的理財規劃師認證，同時也被全球絕大多數國家官方認可。 其他所謂理財認證都是民間的培訓和認證是不具有官方效用的。
證書采用全國統一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網站──國家職業資格工作網查詢真偽。
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。


二、【就業方向——南京理財規劃師考試報名】
理財規劃師主要有四大就業方向：
一是到金融機構（如商業銀行、基金公司、貸款擔保機構、證券公司、保險公司）等中從事理財服務；
二、是開設專業理財公司，以第三方身份為客戶提供理財服務；
三是成為金融機構或企事業單位等專業理財培訓人員；四是從事會計、財務、稅務、財經、經濟管理等相關或其它工作。


三、【考試簡介】
國家理財規劃師是國家勞動部在全國范圍內推行的理財規劃專業人員的資質認證。國家理財規劃師具有本土化和實務性兩大基本特點，同時又充分參考了國際先進經驗，認證內容完全依照我國金融、法律環境和具體國情設置，在保證嚴謹、科學、權威的基礎上，強調實用性和服務性，從而迅速提升從業者的專業能力，得到了廣大銀行、證券、基金、股票、保險等金融機構的廣泛認可和普遍贊譽。該證書是唯一一個由政府權威機構認可和頒發的理財規劃師證書。中華人民共和國人力資源與社會保障部也是唯一一個具有頒發該證書權利的官方權威機構。


四、【主辦單位】
中華人民共和國人力資源與社會保障部


五、【承辦單位】
南京仁人職業培訓學校---理財規劃師指定報名點
南京仁人職業培訓學校前身是“南京仁人職業培訓中心”，創辦于2003年，現于2007年8月經南京市社會和勞動保障局許可，南京市民政局批準更名為“南京仁人職業培訓學校”。學校現有七個專業：國家營銷師、國家人力資源管理師、國家理財規劃師、公共營養師、心理咨詢師、建造師和職業培訓師的職業資格認證培訓項目。


六、【適合對象】
1、證券公司的投資顧問和客戶經理；
2、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
3、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
4、貸款擔保機構、貸款中介機構和銀保工作專業從業人員等
5、提供理財咨詢的其他專業人員，如律師、會計、注冊會計師等；
6、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員；
7、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
8、希望提升自身綜合素質，對理財感興趣，想轉行或有志于從事該行業的專業人士等；
9、高校經濟、財政、金融、統計、審計、會計、保險、投資、財務、金融、稅務、統計、營銷、管理等專業及相關專業大學生。


七、【培訓課程】
基礎知識教材（一本）主要內容：理財規劃基礎，財務與會計，宏觀經濟分析，金融基礎，稅務基礎，理財規劃法律基礎，理財計算基礎，理財規劃師的工作流程和工作要求；
專業能力教材（一本）主要內容：現金規劃，消費支出規劃，教育規劃，風險管理與保險規劃，投資規劃，稅收籌劃，退休養老規劃，財產分配與傳承規劃，綜合理財規劃等。


八、【考試內容】
助理理財師考兩門：基礎知識和專業能力（《基礎知識》、《專業能力》都需涂寫機讀卡答題；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專業能力》只有單選題）。
理財規劃師考三門：基礎知識、專業能力和綜合評審（其中《基礎知識》、《專業能力》通過涂寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》計算題，以案例分析為主）。


九、【培訓師資】
由名校老師組成的講師團授課，力爭保證大家在系統地學習理論知識的同時，掌握豐富的實戰經驗，培訓講師實務經驗豐富，理論素養深厚，授課風格靈活生動。


十、【證書說明】
通過培訓者，將取得培訓合格證明，參加全國統考，考試合格者將獲得由中華人民共和國勞動部頒發的中華人民共和國理財規劃師證書。該證書是唯一一個由政府權威機構認可和頒發的理財規劃師證書。中華人民共和國人力資源和社會保障部也是唯一一個具有頒發該證書權利的官方權威機構。該證書由中華人民共和國人力資源和社會保障部統一標準、統一大綱、統一教材、統一命題、統一鑒定、統一考核、統一閱卷、統一編號、統一注冊、統一發證、統一查詢、統一管理，可在國家官方網上查驗真偽。證書的有效性國家承認、社會認可、電子注冊、網上查詢、全國通用、終生有效、不需年審、就業首選，出國換證有效，是從業人員求職、就業、升職和加薪的有效證書。


十一、【報名條件】
1、高級理財規劃師——三級（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
技師理財規劃師——二級（具備以下條件之一者）
（1）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
（6）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。
高級理財規劃師—— 一級（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作19年以上。 
（2）取得本職業二級職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。 
（3）取得本職業二級職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。 


十二、【申報材料】
（1）《國家職業資格鑒定審批表》 
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗后退回） 
（3）從事專業工作年限證明； 
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。


十三、【考試時間及形式】
每年兩次國家統考,上半年:5月中旬? 下半年:11月中旬 。
日期 職業名稱 等級 考試時間 備注
5月中旬11月中下旬 理財規劃師 3-2級 08:30-10:00理論知識考試
10:30-12:30專業能力考核
14:00-15:30綜合評審


等級 鑒定內容 題型 題量 答題方式 原始
成績 配分
比例
3級 職業道德 選擇題 125 題卡作答 - 10%
理論知識 100 90%
專業能力 選擇題 100 100 100%
2級 職業道德 選擇題 125 題卡作答 - 10%
理論知識 100 90%
專業能力 選擇題 100 100 100%
綜合評審 案例策劃 紙筆作答 100 100%
綜合評審 專題論文 紙筆作答 100 100%


為什么要考理財規劃師？
目前，全球已有19個國家有了“理財規劃師”這種職業。可以預見，理財規劃師將是繼律師、會計師等職業之后，國際上又一個為人矚目的熱門行業。07年最新排行榜：律師職業排第十，理財規劃師排第一位。07年僅匯豐銀行在全國范圍內招聘理財規劃師就有1000人。其他（國內國外）銀行、證券公司、保險公司年需求量總數接近60萬人。而據06年統計我國理財規劃師持證人數不過2萬人。理財人才的競爭將是未來金融界最激烈的競爭。
【理財規劃師的市場分析】
　　 ① 金融機構在互相競爭中需要專業的理財規劃師，隨著金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新，在金融機構由“產品為中心”向“客戶需求為中心”的服務模式轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切的需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
　　 ② 隨著人們手中的“金錢“越來越多，因此有著迫切的理財需求，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率達到18%。2005年我國理財市場規模達到250億美元，而在中國，我國理財規劃人才短缺，在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業管理，因此，理財規劃師將成為以后炙手可熱的新興，據國家經濟監測中心公布的一經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人愿意支付顧問費
　　
【證書的必要性】
　　根據我國《勞動法》的相關規定，要求公眾服務從業人員，必須持證上崗。在國外，也只有獲得理財規劃師資格的人員才能從事投資理財業務。依據中國銀行業監督管理委員會令（2005年第2號）《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》以及《商業銀行個人理財業務風險管理指引》對從事理財業務人員必須持證上崗的相關規定。05年11月23日公布的《國家理財規劃師》新認定列在了第五批53項標準中。對個人來說，理財規劃師證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。
　　
【前景】
　獲得理財規劃師資格證書，可以從事以下三方面的工作:
　A:開設專業的理財規劃師咨詢公司
　B:成為專業的理規劃師培訓人員
　C:在金融、證券、銀行、保險、等機構從事專業的理財服務。
　　
【考取理財規劃師證書有什么意義 ？】
　　參加理財規劃師課程培訓，可以接觸到國際上最先進的財務策劃理念，了解和掌握國內個人理財工作實踐中最普遍、最有效的工作方法，既有國際標準,又能適用國內理財市場。由于課程涉及財務策劃、保險策劃、投資策劃、稅務策劃及財務策劃實踐等領域，考取了理財規劃師證書，您將有能力為客戶制定出具有高水準的理財計劃，提升行業服務水準，增加了顧客的信任度，成為中國理財行業里的專家
　　
【理財規劃師的收入】
　　有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；2005年我國理財市場規模達到250億美元，2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，并且以每年10%—20%的速度增長。未來5年到10年，理財規劃師將成為國內最具有吸引力的之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬人民幣之間。