一、培訓目標

根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現(xiàn)金​‌‌規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內的全部理財規(guī)劃方案，通過對客戶各項資產的配置幫助客戶達到財務安全與自由。

1、根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。

2、掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；

3、分析客戶保險需求，并針對需求制定相應的保險規(guī)劃方案；

4、掌握我國的稅收制度，并可以根據客戶的基本資料作稅收籌劃；

5、根據客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；

6、根據客戶財產分配的原則與目標，制定婚姻財產規(guī)劃方案及財產傳承方案。

二、培訓師資

所有培訓教師均為相關領域的著名專家及學者，專家實戰(zhàn)經驗豐富，理論素養(yǎng)深厚，授課風格靈活生動。

三、資格認證

通過培訓，參加統(tǒng)考后，考試合格者將獲得由勞動和社會保障部頒發(fā)的中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權威機構。證書全國范圍內有效，全國統(tǒng)一編號，網上隨時可以查詢。

四、考試時間

考試時間為每年5月和11月

五、考試科目

助理理財師考兩門：基礎知識和專業(yè)能力，均為上機考試；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專業(yè)能力》只有選擇題）。

理財規(guī)劃師考三門：基礎知識、專業(yè)能力和綜合評審，均為上機考試；其中《基礎知識》包括單選、多選和判斷；《專業(yè)能力》均為單選題，《綜合評審》為不定項選擇題。